Compliance and Risk Management

Operational Tax Compliance Service (QI, FATCA & CRS)

Operative Steuerregulationen sind und bleiben ein wichtiger Schwerpunkt der Behörden. Die Umsetzung und insbesondere die fortlaufende interne Durchsetzung dieser Vorschriften können äusserst komplex und zeitaufwendig sein.

Im Laufe der Zeit hat sich das Dienstleistungsangebot von PQS von der Bereitstellung von reiner ad-hoc- und Umsetzungsunterstützung für die Kunden zu einer umfassenden Übernahme der internen Aufgaben der operationellen Steuercompliance-Funktionen entwickelt. Heutzutage vertrauen uns FIs, hauptsächlich Banken und Treuhänder, ihre täglichen operativen Steuerkontrollen an und übertragen uns viele weitere Verantwortlichkeiten in diesem Bereich. Dazu gehören:

• Durchführung von Prüfungen des Compliance Programs und Aktualisierung von Weisungen und Prozessen.

• Durchführung von Due-Diligence-Beurteilungen durch Überprüfung der Kontoinhaberdokumentation und Sicherstellung der korrekten Eingaben in den Systemen.

• Prüfung der angewendeten Quellensteuersätze für Kontoinhaber.

• Durchführung von Kontrollen, um sicherzustellen, dass die Reportings korrekt und rechtzeitig erfolgen.

• Überwachung von Business Changes und regulatorischen Änderungen.

Viele unserer Kunden kombinieren die PQS Operational Tax Compliance Services den PQS Reporting Services, um einzigartige Synergieeffekte zu nutzen.

Compliance und Risk Management Outsourcing

Wir verfügen über eine langjährige Erfahrung als Compliance-Partner für zahlreiche externe Vermögensverwalter und Treuhänder, die sich darauf verlassen, dass wir ihre gesamte operative Compliance-Verantwortung übernehmen. Vor einigen Jahren haben wir diesen Service auf Wunsch unserer Kunden eingeführt. Diese Kunden, die zuvor von unseren operativen Steuer- oder SEC-Unterstützungsdiensten profitiert hatten, wandten sich an uns mit der Bitte, alle Aspekte zu übernehmen, die normalerweise von einer Risk- und Compliance-Abteilung übernommen werden.

Compliance Funktion

PQS bietet kleinen bis mittelgrossen Finanzinstituten, wie z.B. kleinen Banken, Anlageberatern, Family Offices und Treuhändern, reguläre Compliance-Dienstleistungen an.
Weisungen & Prozesse

• Sorgfaltspflicht, KYC-Prüfungen

• Überprüfung der Kontoeröffnung

• Beurteilung von Geschäftsbeziehungen mit hohen Risiken

• Transaktionsüberwachung

• Eignungsprüfungen

• Regulatorische Überwachung

• Erstellung Risikoanalyse GwG

• Reportings (FINMA, MROS etc.)

• Änderungsgesuche (FINMA)

Risk Management Funktion

PQS bietet kleinen bis mittelgrossen Finanzinstituten, wie z.B. kleinen Banken, Anlageberatern, Family Offices und Treuhändern, reguläre Risk Management-Dienstleistungen an.

• Konzeption und Implementierung eines strukturierten Frameworks zur Durchführung der jährlichen Risikoanalyse durch den Verwaltungsrat, im Einklang mit den aufsichtsrechtlichen Erwartungen der FINMA

• Fachliche Unterstützung der Geschäftsleitung bei der Durchführung von Risikoanalysen im Zusammenhang mit den anwendbaren Marktverhaltensanforderungen

• Laufender Unterhalt, periodische Überprüfung und Weiterentwicklung des Internen Kontrollsystems (IKS)

• Sicherstellung der wirksamen Umsetzung, laufenden Überwachung sowie angemessenen Dokumentation des Internen Kontrollsystems

SEC Compliance

PQS bietet spezialisierte Compliance-Dienstleistungen für SEC-registrierte Vermögensverwalter (SEC Registered Investment Advisors, RIA). Wir bieten verschiedene Möglichkeiten an - einige RIA lagern ihre Compliance-Funktion vollständig an uns aus, während andere sich dafür entscheiden, nur die SEC-spezifischen Aufgaben an uns zu delegieren. Diese Aufgaben umfassen:

• Filings: ADV, CRS, 13F, U4, U5, State notice filings (siehe auch unsere Reporting Services).

• Weisungen & Prozesse: Diese beinhalten das compliance manual, den code of ethics, das identity theft program, und den business continuity plan.

• Formulare: Investment agreement und Business Continuity Management Disclosure Statement.

• Employee Trading Testing / Access Person Testing

• Books and Records

• Überwachung von Advertisements

• Regulatory Monitoring

• Annual Review

• Unterstützung bei SEC examinations

Compliance und Risk Management Support

Auf Anfrage bietet PQS auch verschiedene spezifische Compliance- und Risk Management-Dienstleistungen für Compliance-/Risk-Abteilungen von Banken, Family Offices, Treuhändern und Vermögensverwaltern an. Dazu gehören:

• Unterstützung bei der Registrierung/Bewilligung (FINMA, SEC)

• Projektbezogene Aufträge, wie z.B. Transaktionsüberwachung, Sanktionsprüfungen oder Bewertungen von Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko

• Body-Lending und Ferienvertretungen

• Ad-hoc Expertise (Siehe auch Advisory Services)