Compliance als Service
Finanzdienstleister müssen sich an geltende Regeln und Vorschriften halten, zu denen sowohl länderspezifische Gesetze als auch von Aufsichtsbehörden auferlegte Regeln und die internen Richtlinien gehören. In der heutigen Welt gibt es zahlreiche Vorschriften, die Finanzdienstleister sowohl in Bezug auf Prozesse als auch Personal an ihre Grenzen bringen können. Durch die vollständige oder teilweise Übernahme der Compliance- und/oder Risk Management-Funktion eines Finanzinstituts stellen wir sicher, dass das interne Kontrollsystem durchgehend angemessen und effektiv ist, Regeln oder Gesetze nicht übersehen oder vergessen werden und angemessene Vorkehrungen getroffen sind.
Drei Mandatsformen
Besonders beliebt ist unser Operational Tax Compliance Service, mit dem FIs bestimmte Aufgaben im Zusammenhang mit der operationellen Steuern an PQS delegieren.
Übernahme der Compliance- und Risk-Funktion, einschliesslich der Übernahme der Rolle des Chief Compliance Officers und/oder des Verantwortlichen für die Geldwäschebekämpfung (AML)
GWG/FIDLEG Compliance Function
SEC Compliance Spezialist
Interne Spezialistenfunktion für operative Steuerthemen wie QI, FATCA und CRS
Sicherstellung, dass alle erforderlichen operativen Steuerkontrollen vorhanden sind und korrekt durchgeführt werden
Regelmässige Überprüfung von Dokumentationen der Kontoinhaber, um sicherzustellen, dass sie den Vorschriften entsprechen
Body-Lending und Ferienvertretungen
Projektbasierte Engagements, wie z.B. Transaktionsüberwachung, Sanktionsprüfungen oder Beurteilungen von Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko
Ad-hoc-Expertise
Wir verfügen über eine langjährige Erfahrung als Compliance-Partner für zahlreiche externe Vermögensverwalter und Treuhänder, die sich darauf verlassen, dass wir ihre gesamte operative Compliance-Verantwortung übernehmen. Vor einigen Jahren haben wir diesen Service auf Wunsch unserer Kunden eingeführt. Diese Kunden, die zuvor von unseren operativen Steuer- oder SEC-Unterstützungsdiensten profitiert hatten, wandten sich an uns mit der Bitte, alle Aspekte zu übernehmen, die normalerweise von einer Risk- und Compliance-Abteilung übernommen werden.
PQS bietet kleinen bis mittelgrossen Finanzinstituten, wie z.B. kleinen Banken, Anlageberatern, Family Offices und Treuhändern, reguläre Compliance-Dienstleistungen an.
Weisungen & Prozesse
Sorgfaltspflicht, KYC-Prüfungen
Überprüfung der Kontoeröffnung
Beurteilung von Geschäftsbeziehungen mit hohen Risiken
Transaktionsüberwachung
Eignungsprüfungen
Regulatorische Überwachung
Erstellung Risikoanalyse GwG
Reportings (FINMA, MROS etc.)
Änderungsgesuche (FINMA)
PQS bietet spezialisierte Compliance-Dienstleistungen für SEC-registrierte Vermögensverwalter (SEC Registered Investment Advisors, RIA). Wir bieten verschiedene Möglichkeiten an - einige RIA lagern ihre Compliance-Funktion vollständig an uns aus, während andere sich dafür entscheiden, nur die SEC-spezifischen Aufgaben an uns zu delegieren. Diese Aufgaben umfassen:
Filings: ADV, CRS, 13F, U4, U5, State notice filings (siehe auch unsere Reporting Services).
Weisungen & Prozesse: Diese beinhalten das compliance manual, den code of ethics, das identity theft program, und den business continuity plan.
Formulare: Investment agreement und Business Continuity Management Disclosure Statement.
Employee Trading Testing / Access Person Testing
Books and Records
Überwachung von Advertisements
Regulatory Monitoring
Annual Review
Unterstützung bei SEC examinations
PQS bietet kleinen bis mittelgrossen Finanzinstituten, wie z.B. kleinen Banken, Anlageberatern, Family Offices und Treuhändern, reguläre Risk Management-Dienstleistungen an.
Konzeption und Implementierung eines strukturierten Frameworks zur Durchführung der jährlichen Risikoanalyse durch den Verwaltungsrat, im Einklang mit den aufsichtsrechtlichen Erwartungen der FINMA
Fachliche Unterstützung der Geschäftsleitung bei der Durchführung von Risikoanalysen im Zusammenhang mit den anwendbaren Marktverhaltensanforderungen
Laufender Unterhalt, periodische Überprüfung und Weiterentwicklung des Internen Kontrollsystems (IKS)
Sicherstellung der wirksamen Umsetzung, laufenden Überwachung sowie angemessenen Dokumentation des Internen Kontrollsystems
Operative Steuerregulationen sind und bleiben ein wichtiger Schwerpunkt der Behörden. Die Umsetzung und insbesondere die fortlaufende interne Durchsetzung dieser Vorschriften können äusserst komplex und zeitaufwendig sein.
Im Laufe der Zeit hat sich das Dienstleistungsangebot von PQS von der Bereitstellung von reiner ad-hoc- und Umsetzungsunterstützung für die Kunden zu einer umfassenden Übernahme der internen Aufgaben der operationellen Steuercompliance-Funktionen entwickelt. Heutzutage vertrauen uns FIs, hauptsächlich Banken und Treuhänder, ihre täglichen operativen Steuerkontrollen an und übertragen uns viele weitere Verantwortlichkeiten in diesem Bereich. Dazu gehören:
Durchführung von Prüfungen des Compliance Programs und Aktualisierung von Weisungen und Prozessen.
Durchführung von Due-Diligence-Beurteilungen durch Überprüfung der Kontoinhaberdokumentation und Sicherstellung der korrekten Eingaben in den Systemen.
Prüfung der angewendeten Quellensteuersätze für Kontoinhaber.
Durchführung von Kontrollen, um sicherzustellen, dass die Reportings korrekt und rechtzeitig erfolgen.
Überwachung von Business Changes und regulatorischen Änderungen.
Viele unserer Kunden kombinieren die PQS Operational Tax Compliance Services den PQS Reporting Services, um einzigartige Synergieeffekte zu nutzen.
Auf Anfrage bietet PQS auch verschiedene spezifische Compliance- und Risk Management-Dienstleistungen für Compliance-/Risk-Abteilungen von Banken, Family Offices, Treuhändern und Vermögensverwaltern an. Dazu gehören:
Unterstützung bei der Registrierung/Bewilligung (FINMA, SEC)
Projektbezogene Aufträge, wie z.B. Transaktionsüberwachung, Sanktionsprüfungen oder Bewertungen von Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko
Body-Lending und Ferienvertretungen
Ad-hoc Expertise (Siehe auch Advisory Services)
Viele Kunden kombinieren unsere Compliance- und Risk-Management-Services mit den Reporting Services, damit Kontrollen, Abstimmungen und Meldungen aus einer Hand abgedeckt werden.
Teilen Sie uns mit, wo interne Kapazitäten knapp sind. Wir strukturieren den passenden Scope von Outsourcing über Operational Tax Compliance bis zu gezielter Spezialunterstützung.